墜落天使債 擁三多護體

Fallen Angel 債券報酬表現完勝美國公債

根據統計,Fallen Angel Bonds(墜落天使債券)具有「高品質債券」、「降評推升超額報酬」、「升評創造收益」等三大優勢,報酬表現明顯較美國公債勝出,如債券在降評一年內,較美國公債超額報酬高達8.6%;降評一至兩年內,較美國公債超額報酬高達5.4%;降評超過兩年,較美國公債超額報酬達4.9%。

投信法人表示,雖然全球進入升息循環,導致債市大幅修正,但估計美債殖利率於今年第四季見頂,Fallen Angel集中於BB券,企業體質健全,信用利差可望縮窄,漲升行情值得期待,目前正是布局好時機。

台新美國策略時機非投資等級債券基金經理人李怡慧指出,Fallen Angel 債券信用品質較佳,有超過九成債券發行人為BB級,與之相比,非投資等級債券指數僅有50%為BB級。此外,Fallen Angel債券由較大的企業所組成,這些企業原為投資等級,從資本市場籌資能力通常較強,有更大的潛力與動力爭取將信用評級上升,因此,Fallen Angel債券享有較低的違約率及更多信評調升的比例。

李怡慧表示,Fallen Angel債券不管降評或升評皆有獲利機會,當經濟成長趨緩或是衰退,債券信評易轉為負面,降評機會將多於升評機會,有利於Fallen Angel債券獲取超額報酬,因為愈多降評,Fallen Angel債券因被超賣導致的折扣價愈低,投資人的投資成本也愈低,因而推升超額報酬。

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反之,在債券上調信評前12個月,通常市場較信評公司提前反映而推升債券價格,Fallen Angel債券報酬率表現往往勝過一般非投資等級債券,如果投組內有許多將被升評的債券,也會有較佳收益。

群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華表示,隨著市場將回歸貨幣政策正常化、市場利率緩步回升的長線主軸,根據過往經驗,面對升息環境,具高息特色的穩健固定收益資產較能抵禦利率風險,可望吸引資金配置,包括具評等優勢,但息收較一般投資級債優異的次順位金融債、具高息優勢但存續期短且波動較低的優先順位高收益債表現值得留意,長多趨勢並未改變。

富蘭克林證券投顧表示,在基本面存在眾多不確定性下,預期股市仍位處震盪測底階段,債市方面,隨著債券殖利率彈升,未來不論是面臨景氣衰退、或是通膨下滑讓聯準會放慢或停止升息,美國政府債或全球複合債券型基金有機會重拾投資組合的防禦角色。

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因應金融科技領域擴增與創新,台中銀行與時俱進不斷在金融科技領域耕耘,榮獲台灣票據交換所頒發金融機構推廣業務「eFCS特定銷帳處理業務推動獎」,並於日前舉行頒獎典禮,由該行副總經理王俊穎出席領獎。

台中銀行表示,該項獎項係為響應台中市政府「台中e指通」導入學雜費行動支付的便民政策,並落實金融服務普及化之精神,台中銀行除了提供營業據點櫃台、超商、ATM、網路銀行及信用卡等多元繳付通路外,早於110年10月起串接台灣票據交換所金融業代收即時服務平台(eFCS)之學雜費項目,客戶只需要選擇慣用之行動支付(一卡通MONEY等),無須額外安裝APP即可掃描帳單三段條碼來完成繳費的動作,亦可同時參加各家支付業者的繳費優惠活動。

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數位化浪潮與行動裝置的普及推升非現金支付的使用,加上疫情期間非接觸式經濟升溫,民眾繳費習慣逐漸往線上支付發展,台中銀行進一步表示,金融機構有責任與義務提供讓客戶更便利的業務及服務,未來將持續擴增行動支付管道,以提供客戶更簡便且無斷點的繳費方式。

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富邦全球ESG綠色電力ETF 10/3開募

近年來氣候變遷,帶動全球邁向低碳經濟,「綠色投資」成為口耳相傳的重要題材,「綠色商機」儼然變成投資新趨勢。一網打盡全球綠電受惠產業的「富邦全球ESG綠色電力(00920)ETF」,即將於10月3日正式募集,最低只要1萬5千元即可參與綠電兆元商機。

富邦投信投資策略師徐翊達表示,為了減少溫室氣體排放或解決全球變暖,以達成「去碳」目標,全球在環境綠化技術方面的投資持續成長。全球綠色電力投資新趨勢在電池與儲能科技、太陽能及風能、其他替代能源方面皆處處是商機。電池與儲能科技方面兆元商機已起飛,2021年電動車銷售,較2020年成長108%;鋰電池2025年全球規模有望達新台幣2.8兆元,較2020成長84%;2021年全球儲能新裝機規模年增長72.4%。

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富邦全球ESG綠色電力ETF經理人洪珮甄則指出,基於綠電投資的大趨勢下,富邦投信推出台灣第一檔具備ESG概念的綠能ETF。該ETF追蹤指數為ICE FactSet全球綠能ESG指數,成分股配置全球與太陽能、風能、氫能、水力、地熱、生質能及電池儲能科技相關之行業。篩選邏輯首先從全球25個國家(不含中國、俄羅斯)共計31個交易所,篩選市值需大於1億美元、3個月平均成交金額大於100萬美元之企業。再參考歐盟「可持續金融分類方案」,聚焦66個綠能相關產業,綠能營收至少占50%的企業,並納入晨星旗下Sustainalytics提供之ESG風險分數,剔除高風險的危險企業,挑選自由流通市值排名前35之大型企業,其他權重限制包括「能源轉型之公用事業」檔數不超過10檔,合計權重不超過20%,此外,ESG風險等級加權之自由流通市值權重,單一成分股權重上限10%。

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台新醫療保健新趨勢基金 升級

醫療基金出現全新投資策略!有鑑於醫療產業在疫情後多元發展、快速進步,以及降低疾病的健康意識大幅度上升,台新投信攜手英國百年資產管理公司M&G,推出「台新醫療保健新趨勢基金」,聚焦最尖端的精準醫療、基因檢測,主要還納入了降低疾病的健康管理相關產業,以更全面的策略捕捉後疫情的醫療商機。

台新醫療保健新趨勢基金經理人黃俊晏表示,經歷了疫情後,醫療保健系統改變過去對新技術保守的態度,可以觀察到醫療產業對於新技術、新應用有加速採用的現象,受到技術性推動最關鍵的主題包含基因檢測、數位醫療、精準醫療,以及預防保健。

黃俊晏進一步說明,以基因檢測為例,根據研究機構BIS Research 指出,過去20年,基因檢測成本從一億美元降到100美元,2020年全球檢測市場規模約1.3兆美元,預估至2030年會提升至3.5兆美元,規模翻倍,成本降低有助於普遍應用,且可更精準有效判斷疾病。

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此外,「台新醫療保健新趨勢基金」與目前其他醫療基金最大不同,在於有相當比重投資在預防保健領域,以促進健康為主保健食品、衛生安全與運動強身等。

黃俊晏指出,麥肯錫預估全球健康生活商機至2030年,可望超過15兆美元,年化成長率達5%~10%。涵蓋治病需求,也包含預防保健,及更好的身體狀態等範圍,顯示在未來十年內,健康促進產業,是不可錯過的主題趨勢財。黃俊晏認為,就長線趨勢,醫療產業有強勁成長動能,短線來看,第四季都是醫療產業的旺季,主要兩大原因:重量級醫學年會陸續召開、美國FDA新藥認證與設備認證將有大突破,在訊息面拉動下,醫療都有不錯的表現。

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義大利右翼執政 股市鬆口氣

由極右派義大利兄弟黨黨魁梅洛尼(Giorgia Meloni)領導的右翼聯盟,贏得25日的國會大選,可望為義國帶來多年未見的政治穩定,激勵義股早盤大漲將近1%。

義大利富時MIB指數繼上周重挫4.7%,創下6月初以來最大周線跌幅後,26日盤中走高0.6%,報21,201點,在歐股一片慘綠中大放異彩。

義大利政壇經歷多年動盪與脆弱的執政聯盟後,右翼聯盟本次一舉拿下國會兩院,為市場帶來政治穩定希望。義股26日由義大利電信(Telecom Italia)與銀行類股領漲,漲幅分別為5.4%與1.3%。

梅洛尼矢言支持西方國家的烏克蘭政策,而且不會拿義國虛弱的財政冒險。外界預期梅洛尼領導的政府將大致遵從義國現行的外交政策。

倫敦Equiti資本經濟學家柯爾(Stuart Cole)指出,梅洛尼態度似乎比先前擔心的更加市場友善,但股市大漲主要是市場鬆了一口氣,而不是投下信心票。

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柯爾示警,義股只是從上周的頹勢暫時止跌,經濟展望仍然不利股市後市,股市將會持續下探,義股更是如此。

極右派義大利兄弟黨(Brothers of Italy)在本次大選贏得最多選民支持,義國可能出現二戰以來首次由極右派領導的政府,梅洛尼將成為義國首位女首相。選舉結果出爐後,歐洲右派政黨隨即恭賀梅洛尼獲勝。

右翼聯盟囊括44%的選票,「義大利兄弟黨」拿下約26%,反移民的「聯盟黨」(League)與前總理貝魯斯柯尼(Silvio Berlusconi)的「前進黨」(Forza Italia),分別取得近9%與8%。

中間偏左「民主黨」(Democratic Party)的得票約26%。在2018年大選躍居最大政黨的「五星運動」,本次得票率砍半至15%。

儘管右派是明顯的贏家,但籌組政府可能還需數周時間,因為得與政黨領袖和總統馬特雷拉(Sergio Mattarella)磋商。

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俄烏戰全球經損 恐飆2.8兆美元

經濟合作暨發展組織(OECD)26日發布經濟展望期中報告表示,俄烏戰爭將使全球經濟產出到明年底損失2.8兆美元。此外隨著能源與通膨危機加深,最新預測並調降明年全球與主要經濟體的成長估值。

OECD代理首席經濟學家皮瑞拉(Alvaro Santos Pereira)表示:「我們正在為這場戰爭付出相當龐大的代價。」

由於能源與通膨危機深化促使主要經濟體陷入衰退的風險急升,該組織在最新預測中還下修明年全球經濟成長估值,從6月預測的2.8%降至2.2%,今年則持平在3%不變。

這前後預測的差異,意味戰爭與其後果對全球經濟造成的損失,相當於法國在這兩年的經濟產出。

OECD對歐洲經濟前景最為悲觀,指稱在能源危機重創下,歐元區經濟明年將只微增0.3%,遠低於先前預測的1.6%成長率。德國經濟在明年更萎縮0.7%,前估為增長1.7%。

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該組織並警告,如果能源價格繼續攀升,全球與歐洲經濟面臨衝擊恐怕將更為嚴重。它推估假若到年底天然氣價格狂漲50%,明年歐洲經濟產出可能減少1.3%,全球經濟成長率將只有1.7%。

OECD還下修美國明年成長估值,從先前的1.2%調降到0.5%。它補充一旦通膨未能如聯準會預期般迅速降溫,則經濟成長力道可能將出現更大幅度減緩。

報告預測中國明年經濟將溫和反彈,扭轉今年因為實施防疫封控而使成長出現低迷。OECD在上次預估中國經濟今年將成長4.4%,但最新預測該估值已降到3.2%。不過明年中國經濟可望增長4.7%,也略低於上次預估的4.9%估值。

OECD的最新預測可讓外界一窺自七個月前俄烏戰爭爆發以來,對全球經濟造成的衝擊程度。這場戰爭被視為二戰後在歐洲大陸最嚴重的軍事衝突,俄國想藉由武力重劃歐洲版圖。

儘管該戰爭何時落幕還是未知數,但它所引發的能源價格飆升與供應鏈大亂,卻已讓食品和其他必需品出現短缺,並震撼全球市場。

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康健人壽性平職場獲肯定

安達保險集團旗下的康健人壽,長期推動多元共融職場的努力屢獲外界肯定。

不僅於2020年獲得台北市政府勞動局頒發「台北市職場性別平等認證」,更於日前受邀出席「職場性別平等宣導會」,向與會的近百家企業分享康健人壽的多元包容文化,同步接軌聯合國2030永續發展的目標之一「實現性別平等,並賦予婦女權力」,鼓勵更多企業從成功案例中學習,以利推動性別平等。

康健人壽總經理張志杰表示,該公司一向將員工視為最重要資產,積極為員工打造幸福職場。致力營造性別、種族、年齡等多元與包容的工作環境,是本公司企業核心價值之一。康健人壽深感榮幸這樣的堅持和努力獲得外界認可,能與更多企業分享推動職場性別平等的經驗,更讓團隊感到鼓舞。

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康健人壽人資長郭鎮榕於「職場性別平等宣導會」上分享,康健人壽公司內部有超過70%員工為女性,管理職中則有67%為女性,透過設立由勞資雙方代表共同參與的性平委員會,確保員工權益。康健人壽提供優於業界的友善假別,包含10天緊急防疫假、20天全薪緊急看護假和20天全薪領養假,以及優於勞基法的12周產假和20天陪產假、孕育照護及彈性工作制度等。

郭鎮榕更分享,康健人壽的多元共融文化將可透過員工傳遞予保戶,進一步鼓勵更多人攜手推動性平和多元文化。康健人壽邀請新住民、原住民及二度就業婦女和身障人士之少數族群等加入團隊,每年進行員工及主管職場性平和性騷擾防治訓練課程,並免費提供EAP員工身心關懷平台等,達到完善的職場健康及安全措施。期藉由這些多元包容與平等的活動,提升員工認同度和歸屬感,落實多元共融的友善職場,讓員工、保戶或客戶都可以擁有更幸福的未來。

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迎十一長假 陸機票價量齊揚

2022年大陸最後一個法定長假「十一」長假(10月1日至7日)即將來臨,民眾出遊熱情高漲。大陸消費產品平台美團27日公布數據,「十一」長假前一周,本地遊及周邊遊等關鍵詞搜尋量周增440%。另一方面,「十一」長假期間大陸國內與國際機票價量齊揚。

中新社報導,受到疫情影響,大陸多地提倡「十一」長假就地過節。其中,北京疾控中心26日表示,「十一」長假倡導市民就地過節,減少離開北京,並堅持不去中高風險地區與七日內出現本土疫情的地方旅行。此外,陝西西安與四川成都也提倡就地過節。

美團數據顯示,超過五成用戶會選擇在出遊前三天內甚至當天臨時制訂出遊計畫。「十一」長假「臨時決策」的出遊特徵可能延續,自9月28日起,住宿、風景區、交通等旅遊產品有望出現預訂小高峰。

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美團指出,北京、上海、廣州、深圳等主要城市搜尋量明顯增加。其中,用戶搜尋熱度漲幅最高的目的地分別是景點、公園、博物館、溫泉、動物園。以北京為例,「十一」長假期間最受關注的是北京故宮博物院、北京環球度假區、北京歡樂谷等地。

大陸社科院旅遊研究中心特約研究員吳若山表示,隨著各類商業業態升級,民眾出遊的靈活度與探索慾愈來愈強,休閒度假和本地生活需求正在走向融合。消費者透過挖掘本地平台的豐富供給,以獲取多元化的生活體驗,將有助於「十一」長假消費。

大陸國內機票方面,大陸旅遊平台同程旅行數據顯示,截至9月16日,「十一」長假機票訂單平均價格超過人民幣700元,與中秋假期相比大漲近四成。國際機票方面,隨著多個國家與地區放寬入境檢疫政策,相關國際機票搜尋量及訂單量也明顯上漲。同程旅行統計,「十一」長假國際機票平均價格年增18%。

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人民幣先升後貶 離岸價近7.2元

人民幣跌勢不止,兌美元中間價27日八連貶,較上個交易日大跌424個基本點,報7.0722元,創2020年6月30日以來27個月新低。市場分析,美元持續強勢下,人民幣短線貶值壓力難消。

儘管中國人民銀行26日才出手上調外匯風險準備金率,向市場傳遞穩匯率信號,但囿於外部環境壓力,中間價27日依舊大跌。

澎湃新聞報導,受中間價走低的拖累,人民幣兌美元在岸價27日開低報7.1601元,盤中因美元指數短暫走弱,在岸價一度先後收復7.16元和7.15元關口,最高升至7.1476元。在岸價傍晚收報7.1580元,較上一交易日跌116個基本點,創下2020年5月底以來的新低。進入夜盤交易時間後,在岸價又再度走低,最低跌破7.17元。

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至於反映國際投資者預期的離岸價,美指短暫走弱的同時,盤中接連收復7.17元、7.16元和7.15元關口,最高升至7.1458元,最多升值超過200個基本點。但夜盤時刻同樣貶回到7.17元附近,一度逼近7.18元關口。

報導指出,今年以來,人民幣兌美元在岸價和離岸價均下跌超過12.5%。人行分別在9月5日和9月26日宣布下調金融機構外匯存款準備金率2個百分點,和將遠期售匯業務的外匯風險準備金率從0%上調至20%。

華泰證券指出,由於短期美元指數可能繼續衝高,外匯風險準備金率調整有助於緩解人民幣貶值壓力,但可能難以改變人民幣匯率的短期走勢。

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