月份: 2023 年 3 月

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【民眾網記者劉家瑜／綜合報導】

國內鋼鐵龍頭中鋼（2002）今（15）日召開3月內銷鋼品盤價會議，決議緊跟國際行情漲勢為基調，採循序漸進、溫和調漲方式，且反映原物料成本高漲壓力，蓄積鋼市向上動能。3月盤價續採「順勢、合宜、穩健」的一貫訂價原則，每公噸適度調漲600~1,200元，籲盼下游客戶充實備料，以迎接二季度傳統旺季鋼市上漲商機，並順應淨零減碳的國際趨勢，預為超前部署，奠定鋼鐵業綠色變革的發展利基。

中鋼提供

中鋼指出，國際通膨降溫，俄烏戰爭對經濟負面影響收斂，致能源價格大幅回落，加速歐美經濟回穩向好。主要經濟體製造業景氣陸續重回擴張區間，中國全面解封，推動大規模經濟振興政策，帶動剛性與補庫存需求聯袂釋出。IMF預測今年最新全球經濟成長率由2.7%上調至2.9%，中國有望達到5.2%，較去年3.0%大幅成長，我國主計總處亦預估台灣經濟成長率達2.75%，維持穩健成長趨勢。

用鋼需求方面，中國20大會議後定調「擴大內需」的產業經濟政策，強化製造業投資支持力道，加快推進新型基礎建設布局，同時出台各項振興房市政策，有利催生用鋼需求釋出；汽車產業可望擺脫前兩年晶片與零部件短缺泥淖，主力車廠紛紛加緊恢復至疫前生產規模，產業研究機構LMC Automotive預期今年全球汽車銷量將較去年成長6%至8,580萬輛。土耳其南部強震使當地主要鋼廠部份生產及運輸受阻，可能降低其鋼材出口數量轉優先供應災後重建需求，預期將帶動歐洲區用鋼需求升溫。國際鋼市將進入第二季傳統旺季，各大型用鋼需求穩步回升，需求前景持續看好。

鋼鐵供給方面，中國持續深化供給側改革，中鋼協公布去年粗鋼產量下降2.1%至10.13億噸，世界鋼鐵協會(worldsteel)統計去年全球粗鋼產量年減4.3%至18.315億噸，World Steel Dynamics(WSD)更預測今年全球粗鋼產量進一步下降至18.22億噸，年減1.5%。此外，各項鋼材庫存逐步下滑，如日本去年底薄板三品庫存量421.4萬噸，已自高點大幅減少45萬噸，預期全球鋼鐵供給將持續緊俏。

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原物料行情方面，鐵礦砂價格超過每公噸125美元水準，冶金煤價格受東澳昆士蘭強降雨礦商撤離人員，中國重返澳洲煤炭交易市場傳聞甚囂塵上及用鋼需求帶動，上漲突破每公噸380美元，煉鋼成本攀升支撐國際鋼價易漲難跌。統計自去年11月低點至今，美國當地熱軋流通價格累積每公噸漲幅超過210美元，突破每公噸900美元，歐洲熱軋流通行情亦累積上漲每公噸近160美元，突破每公噸800美元。國際指標鋼廠陸續調漲鋼價，如美國Cleveland-Cliffs、Nucor近月內連續數波調漲鋼價，累積漲幅超過每公噸100美元；韓國現代製鐵最新三月份熱軋每公噸上漲44美元(5萬韓圜)；寶武鋼廠三月份內銷出廠價提漲每公噸200~300人民幣(約30~45美元)，全球鋼價漲勢堅挺。

中鋼表示，國際鋼價U型反轉已進入上升通道，經濟面利空因素逐步淡化，受惠中國解封及歐美製造業景氣築底回升等利多加持，催動用鋼產業積極回補庫存，加以全球鋼材供給限縮、煉鋼原物料成本急遽上揚，預期國際鋼價將呈現易漲難跌格局。

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國銀對陸曝險一路下滑，占淨值比重降至26%。圖取自wikimedia

【民眾網記者劉家瑜／綜合報導】

金管會銀行局公布國銀對陸曝險最新數據，去年第四季底國銀對陸曝險金額為1兆757億元，單季減少1,112億元，曝險占淨值比重從2015年1月的70.1%高點一路降至26％，金額、比重再創統計來新低。

國銀對大陸曝險逐季下降，其中，授信曝險季減694億元、投資曝險減少363億元、資金拆存曝險減少54億元。銀行局官員分析，主要有四大因素，第一是地緣政治風險提高，二是中美貿易戰衝突，三是大陸債務、房貸風險增加，四是新冠肺炎疫情衝擊，使得國銀對大陸地區授信、投資等案件，也採取審慎、保守因應。

然而，渣打、匯豐兩家外銀對陸曝險分別逆勢季增15.29億元、20.98億元，滙豐銀行有11.32億元屬投資曝險，官員表示，這屬個別銀行業務考量，增加數字並沒有非常顯著。

金管會提供

國銀「對陸曝險」主要有「授信」、「投資」及「資金拆存」三大項，金管會為加強對大陸市場風險控管，規定國銀對陸曝險金額占「上年度決算後的淨值」比重，不得超過100％。

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就個別銀行來看，對陸曝險占淨值比的前五大國銀均為民營銀行，但都在法定門檻內，依序為中信銀的56％、凱基銀的52％、永豐銀的49％及玉山銀的47％、北富銀的42％。就曝險總額度前五大為中信銀的1,702億元、北富銀931億元、玉山銀842億元、國泰世華銀760億元、永豐銀671億元。

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有「股神」稱號的巴菲特，旗下波克夏海瑟威公司今天公佈去年第四季大賣台積電ADR（美國存託憑證）5181萬單位，減碼幅度高達86.2％，持股市值由41億美元降至6.1億美元，「隔季沖」消息一出，跌破市場眼鏡，台積電今天收盤股價也應聲下殺3.67％，拖累台股下跌221點以15432點作收。分析師解讀，台積電股價今年以來上漲演出，波克夏短期再買回的機率不高，短線上會影響投資人的買盤意願，股價會有高檔壓力，連帶地，也會影響台股信心。

「這件事有3大意義與啟示！」承通投顧分析師洪孟丞指出，巴菲特大賣台積電86%持股引爆台股的賣壓出籠，首先，這不代表是巴菲特本人做的決策，觀察近期波克夏的操作跟過往有很大不同，包括投資動視暴雪做短線交易等動作，看來都不是巴菲特下的決定，畢竟，巴菲特年事已高，近期交班消息不斷，新的接班人未必會複製巴菲特的模式，而會有自己的操作策略。

其次，洪孟丞指出，從波克夏的動作來看，這次台積電ADR的操作應該是停損出場，凸顯就連股神也會停損出場，不是每次都賺錢。

「第三點是股票市場的操作，不能只聽消息，要有自己的看法跟堅持！」洪孟丞指出，很多投資人都會看外資或投信的買賣超，但這都是落後指標，先練好基本功，才能走在趨勢前面穩定獲利，因此，有了這回經驗，投資人對於巴菲特持股的調整，平常心看待即可。

洪孟丞認為，波克夏雖然沒有完全出清持股，然而，由於台積電第一季的股價大漲，波克夏短期要再買回的機率不高，短線上受到利空關係，勢必會影響到投資人的買盤意願，買盤不足賣壓出籠，股價會有高檔壓力。而台積電表現會影響到台股的信心，沒有基本面的個股要注意漲多的風險。

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波克夏海瑟威公司去年11月向美國監管機構提交的申報文件顯示，在去年9月底之前，買進台積電ADR(美國存託憑證)6010萬單位，價值超過 41 億美元，消息曝光後，激勵台積電股價跳空飆漲，當天收盤大漲7.8％至480元，也推升了台股大漲371點至14546點。對於巴菲特加持台積電，讓市場與分析師們都振奮不已。

沒想到，最新出爐的資料顯示，波克夏海瑟威公司去年第4季竟然大賣台積電ADR，原本持有6010萬單位，價值超過 41 億美元，竟然一口氣降到829萬單位，市值約剩6.18億美元。

根據彭博社報導，CFRA分析師Cathy Seifert認為，波克夏在台積電ADR的部位賺了一點錢，然而這並不是一個巨大的勝利，根據她的估算，波克夏的持股成本約68.5美元，賣出價約74.5美元。

股神一反過往長期投資的習慣，這回竟然短線操作「隔季沖」，跌破市場眼鏡，立刻引爆台積電ADR盤後股價大跌近5%，跌至93.1美元。台灣的台積電股價也同樣大跌，並且連累台股下挫。

檢視台積電ADR今年以來已飆升近 31.5%，但波克夏在去年底已經出清大量持股，意味並沒有賺到這波行情。不過，波克夏去年Q3大買台積電ADR的消息，至少當時已經激勵台積電股價，也讓波克夏有了Q4以較好價位賣出的機會。

 

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新任行政院長陳建仁將於17日到立法院做施政報告，對於1145.1萬名台灣勞工來說，他們最希望陳建仁解決的問題就是「勞保破產」危機，希望陳建仁能設法保住他們工作一生所累積下來的退休金。 根據Quickseek快析輿情資料庫調查，每次只要出現「勞保破產」的消息，立刻會在網路上引爆討論，可見「勞保破產」已經成為千萬勞工朋友心中最大的陰影。

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陳建仁曾於2016年以副總統身份出任「年金改革小組召集人」，並承諾在1年內完成改革目標，現在又出任行政院長；因此，當討論到「勞保破產」議題時，最常出現的關鍵字除了「勞工」之外，就是「陳建仁」，可見民眾非常期待陳建仁能在行政院長任內設法化解「勞保破產」危機。 陳建仁施政報告後，第一件要推動的工作就是「還稅於民」，而根據陳建仁的規畫，只會撥補勞保基金300億元。相對去年勞保基金的3529億元虧損，300億元只是杯水車薪。

14日，在民眾黨立法院黨團副總召賴香伶召開的記者會上，全國金融業工會聯合總會副祕書長周于萱即指出，這次超徵僅撥補300億給勞保，只是杯水車薪，根本解決方法應是要提出勞保改革方案，政府卻只為了選票而不願積極推動勞保改革的討論，令人失望。 賴香伶則向陳建仁喊話，「還稅於民」的「疫後特別條例」，在勞保、健保的撥補金額不得低於1000億；此外，陳建仁曾任年金改革小組召集人，更沒有理由迴避勞保破產議題。

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立法委員陳亭妃、陳歐珀今天共同召開「金融監管消極無作為 縱容擾亂金融秩序? !」記者會，呼籲主管機關金管會應全面深入檢討現行法令未對股票質押總比例訂出上限，證交法對於所申報之資金來源並無實質查核機制的問題，目前若查核確實違法僅能以罰緩處理，無法追回股權和經營權，金管會不應該消極無作為，繼續縱容有心人士擾亂金融秩序。

立委陳亭妃指出，目前上市櫃公司以股票為擔保品向銀行進行質借貸款的相關規範，主要有兩大規範：一是公開發行公司董事、監察人、經理人及大股東辦理股票質押，應依證券交易法第25條第1項和第4項規定，向主管機關申報及公告，只要即時公告與申報就沒事。

其次是，銀行對於公開發行公司內部人及大股東與其利害關係人申請股票質押授信業務之控管原則，係依照中華民國銀行公會會員授信準則第27條辦理：會員對授信戶資金用途宜注意評估其正當性、合理性及必要性；對同一人、同一關係人、同一關係企業或集團企業授信等宜加強評估其授信風險，並按行業別、集團企業別、國家地區別分別訂定風險承擔限額。

此外，辦理股票質押授信，應向財團法人金融聯合徵信中心或其他單位查詢該標的股票設質情形，以瞭解股票發行公司主要股東、董事、監察人、經理人及該公司全部股票之質押比率，作為核貸參考。

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但檢視現行法令未對股票質押總比例訂出上限，讓有心人士得以上下其手，導致可以用買空、賣空的方式取得多數股權及經營權，管理機制形同虛設。

依證券交易法第43條之1規定，任何人取得任一公開發行公司已發行股份總額超過百分之十之股份者，應向主管機關申報及公告；且須申報取得股份之股數、目的、資金來源等事項，但該法對於所申報之資金來源並無實質查核機制，導致有心人士利用主管機關不會主動查核資金來源，而以『股票設質借款資金』申報為『自有資金』，刻意隱匿資金來源，在市場上以拉高槓桿、高融資方式，取得高額貸款，作為突襲資本市場的資金活水。

立法委員陳歐珀表示，市場上有心人士看準現行法令未對股票質押總比例訂出上限，對於所申報之資金來源也沒有實質查核機制。縱使實質查核確實違法違規，也僅能以現行證券交易法第178條規定，以申報不實最高處以480萬罰緩，尚無法追回股權，如此凸顯了目前金融監管機制的漏洞百出。

立委陳亭妃、陳歐珀要求金管會不該縱容有心人士，以買空、賣空的方式取得多數股權及經營權，擾亂金融秩序，甚至後續可能很多優良傳統產業因此被惡意併吞，金管會應正視現行法令未對股票質押總比例訂出上限，所衍生的一連串問題。同時一併檢討現行證券交易法的申報查核機制，解決對於申報之資金來源無實質查核機制所衍生的一連串漏洞。

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【民眾網曹景旭綜合報導】

黑金與學倫議題成為壓垮民進黨2022選情的兩根稻草，也是新任黨主席賴清德列為改革的首要目標。民進黨15日舉行中執會，會中通過所謂「黃承國條款」的「黨職人員選舉辦法」第九條條文修正案，賴清德對此表示，條例修正案通過後，包括黃承國，未來涉及黑金、槍毒或曾遭受感訓者，皆無法擔任民進黨黨職或代表民進黨參選公職，「希望民進黨做政治表率。」

（取自賴清德臉書）

賴清德上個月接任黨主席，喊出四大目標首要杜絕黑金、解決學倫，15日舉行中執會，會中通過「黨職人員選舉辦法」、「公職候選人提名條例」條文修正案，未來曾犯檢肅流氓、毒品、槍砲彈藥刀械管制等，由經判決確定改為經起訴者，均不能參選黨公職，被外界視為「黃承國條款。」

賴清德表示，自己接任黨主席後舉行過三次中執會，第一次將涉賄的台南市議會正副議長邱莉莉與林志展移送中評會；第二次處理學倫，要求未來代表民進黨參選公職者皆需簽署學倫切結書；第三次便是處理黑金問題，展現改革決心。

與會的民進黨秘書長許立明則說明，修訂兩法、增加比《選罷法》更嚴格的規定，增訂曾參與犯罪組織者、性侵害犯罪或兒少性交易者皆不予提名；曾犯檢肅流氓、毒品、槍砲彈藥刀械管制等，由「經判決確定」改為「經起訴」者皆不予提名，並取消過去感訓執行完畢或刑執行完畢、緩刑滿十年便可參選的「十年條款」規定。賴清德也向媒體證實，黃承國過去曾受感訓，未來全代會通過辦法後，黃承國將無法再參選民進黨任何黨公職。

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對於14日晚間撤回對台大訴願的前新竹市長林智堅，賴清德會後受訪稱他「還年輕，道歉是好的。」賴清德表示，林智堅未來的路還很長，他相信「社會會給任何一個想要重新開始，並且跟社會道歉的人一個機會；」但對於媒體提問是否親自出馬與林智堅「溝通」，賴清德並未正面回應，僅稱撤回訴願是林智堅反省的結果。

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公股銀行聯貸案的資金去向，可以預判看好及看壞的產業。臺灣企銀最新出爐產業前景，三大看好、三大看壞。看好產業為醫療保健服務業、醫療器材及設備製造業、電動車供應鏈產業。看壞產業為觀光旅館業、貨櫃航運業、面板製造業。彰化銀行則是四好四壞，看好綠能、鋼鐵、租賃、儲能，看壞被動元件、DRAM製造、PC、面板。

華南銀行主管分析，推展聯貸業務除參考內部產業分析報告，亦將外部信評與專業機構所出具的產業報告納入分析考量，從中挑選產業前景與技術具發展潛力的企業、配合政府政策推動的核心產業，以及在疫情下仍能營運穩定的產業推展聯貸業務，針對產品可能被取代，或缺乏創新能力的產業會較為謹慎。

彰銀主管說，只要經評估為優質的聯貸案件均會積極爭取承作，另將視政府政策需求及發展方向，配合辦理。在看好產業上，包含綠能、鋼鐵、租賃、儲能等產業，主要原因是需求暢旺，產業未來展望佳。

看壞產業上，銀行在審核聯貸案時會更為保守，包含被動元件、DRAM製造、PC、面板等產業，主要是消費電子產品終端需求放緩，主管分析，主要是相關產業的庫存水位偏高所影響。

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除此之外，臺企銀配合政府，對於綠能產業（包括太陽能及離岸風電）、都市更新及危老重建的大力推動，因此持續以綠能產業及都市更新及危老重建業務為主軸。

臺企銀看好的醫療保健服務業上，預計新冠疫情變數可能致使醫療保健服務業者營運降載，但在高齡與文明疾病人口持續增加的剛性需求下，醫療服務的需求回升將進一步增強非必要性醫療服務的銷售力道，又在預防保健意識下民眾對於精準健康檢測服務及進階健康檢查的需求亦明顯增加，因此相對看好醫療保健服務業。

醫療器材及設備製造業上，縱使個人防護裝備、體溫量測等防疫用醫材的銷售可能已過高峰而相較疲弱，但隱形眼鏡代工訂單可望增長，且後疫情時代對於防疫檢測轉為常態化下，抗原快篩試劑、核酸檢測產品的海內外市場銷售可期增長，加上本土血糖檢測醫材需求回溫，相對看好醫療器材及設備製造業。

電動車供應鏈產業上，電動車既成趨勢，而台灣業者在電動車供應鏈如電控、電機、電池等關鍵零組件皆有舞台，且軟硬整合技術與供應鏈管理能力亦有潛力，相對看好電動車供應鏈產業。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000244-260208

市場預估，2023年全球汽車銷量僅將小幅成長2％，儘管景氣逆風，根據預估，電動車崛起的結構性改變將持續保持於成長軌道。

日盛全球智能車基金研究團隊表示，根據券商估計，2023年全球電動車銷量將成長35％，至1,353萬輛，滲透率16.3％，美國、大陸與歐洲市場預計各成長65％、38％與12％。

此外，類比IC正在擴大資本支出，未來車用晶片短缺可望逐步改善，有助全球汽車銷量。而消費者在Google的搜索引擎上對新車的搜索維持高檔，對電動汽車的搜索仍然很高，基於對電動汽車的濃厚興趣、大量積壓訂單和電動汽車信貸補助（抗通膨法案）將有助於電動汽車繼續增加汽車整體銷售比重。

台新ESG環保愛地球成長基金經理人蘇聖峰指出，在人口爆炸及氣候變遷的時代，環保問題成為當務之急，各國政府也大力推動各項節能減碳政策及獎勵方案，其中，電動車是最主要的受惠產業；另外，中美繼5G競爭後，電動車成為下一波爭雄戰場，也因此造就無限商機。

據日本調查公司MarkLines公布的調查顯示，2021全球電動車銷量較2020年激增1倍以上，2022年銷量將進一步上揚，隨著環保及減碳需求增溫，電動車長線成長力道持續強勁，相關基金後市也水漲船高。

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華南永昌全球碳中和趨勢指數基金經理人蔣松原表示，全球零碳排共識下，對於有助減碳、低碳的相關產業產生助益，尤其電動車在各國政府政策大力支持下，加速產業發展。

另外，近年新創公司與傳統車企也積極投入搶食電動車市大餅，預期2023年可望持續保持偏強增速。

蔣松原指出，目前看來美國通過的「降低通膨法案」效益逐漸浮現，在稅收抵免的誘因下，已見到不少電動車製造商將供應鏈遷往美國國內，隨著大小品牌百花齊放，也將擴大產品陣容，新型車也可望帶動需求成長。

另外，大陸在疫情解封後，看好供需市場加速回溫，全球電動車有望在2025年突破2,000萬量規模。在減碳趨勢不變下，除電動車本業外，如充電樁、儲能設備等碳中和產業鏈皆具備長期潛力機會。

群益智慧聯網電動車基金經理人洪玉婷表示，基於各國淨零碳排的目標，運具電動化趨勢已成型，全球電動車銷量也持續增長，相關零組件與基建發展亦可期，包括電池、馬達、中控面板、車用晶片、充電槍、充電樁、先進駕駛輔助系統等等成長性佳，此外，整車組裝、修理與技術服務等亦值得關注。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000246-260208

全球股市自低點反彈幅度接近15％，目前面臨200日線反壓。市場的通膨疑慮有所緩和，但政策是否如預期放鬆仍為未知數，且科技產業持續去化庫存，反彈動能受限，後續財報也有風險存在，情勢未明朗前，仍預期股市呈現大區間震盪，可藉由多元資產布局分散風險。

台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭表示，在高通膨及大幅波動的環境下，理財首重抗通膨及降波動的商品，建議採多元資產配置因應，以分散風險，股債比可調整為60％比40％，看好息收較佳的美國REITs、Fallen Angel債券，及受惠疫情商機及剛性需求，且不受景氣影響的醫療保健基金。

中國信託ESG金融收益多重資產基金經理人張勝原表示，2023年經濟環境不確定性仍大，但在升息、通膨影響下，金融債券殖利率持續創下近10年新高，隨2023年預期進入升息循環尾聲，未來具創造資本利得機會，抵抗景氣波動能力相對其他產業來得優，當前布局創造收益的機率大幅提升，有望成資金的避風港。

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日盛目標收益組合基金研究團隊表示，觀察美國10年期與2年期殖利率倒掛超過70個基本點，殖利率曲線倒掛預測到所有的經濟衰退，在多空因素交替影響下，2023年投資風險意識一定要有，穩健型布局可透過具有跨資產配置思維的跨國組合平衡基金因應。

安盛投資管理投資組合經理劉茜Qian Liu指出，全球股票評價已大幅調整，剩餘的下行空間將取決於經濟低迷所導致的獲利調整。2023年對企業的獲利共識仍然過分樂觀，受國內生產總值減慢影響，獲利成長應會放緩。

駿利亨德森平衡基金經理人Jeremiah Buckley表示，在薪資高漲時期，人力依賴度較低的科技業受到薪資成長的壓力較輕。加上過去十年裡，科技的普及是通貨緊縮的主要驅動因素之一，近期的薪資上揚可能激勵企業進一步投資於增進生產力、提高效率與替代方案，特定企業可望受惠。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230109000243-260208

在成長動能降溫預期影響下，2023年開年美股走勢波動，不過，根據1990年以來的資料統計，每逢經濟衰退期間進場布局股市，未來一年報酬率平均將近雙位數，由於指數低點往往出現在經濟衰退終點之前，若能在衰退時逢低布局，有助提升未來的投資正報酬機率，投資人若想降低這段期間的資產波動度，透過多重資產方式介入不啻為不錯的方式。

PGIM保德信全球生態友善ESG多重資產基金經理人張書廷指出，統計顯示，不論是1990年的全球經濟衰退、2008年的金融海嘯，以及2020年全球疫情爆發，3次的市場大跌低點都出現在經濟衰退終點之前，顯見若等到市場完全消化負面訊息、傳出好消息之後才進場，已錯失一段市場反彈走勢。

張書廷表示，由於歷年經濟衰退所帶來的市場修正平均為14個月，目前本次修正時間已達12個月之久，且跌幅已來到17％左右，預料上半年美債殖利率再度攀高、反映景氣負面因素後，下半年即有機會見到市場開始反轉走升。

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除了股市有機會率先落底，債市今年也將於上半年出現良好布局時點，目前不論美國企業債、新興市場美元債殖利率皆處多年罕見高位，根據統計歷次聯準會末次升息後一年的美國投資級債與非投資級債表現，平均可繳出雙位數報酬，反映出上半年債市也宜把握震盪機會分批布局。

張書廷認為，在前景能見度不明確之下，投資人不妨聚焦具有政策長線作多的產業，例如全球政府都在力行的ESG相關商機。中短期來看，面對即將來到的2030年碳排減半目標，將加速現有科技的應用，而2050年達成淨零碳排，更需仰賴新技術的研發，為達到減碳排目標所衍生出的食、衣、住、行各項商機與投資機會將大行其道。

日盛越南機會基金研究團隊表示，最受關注的通膨已見頂回落，有利投資市場進入初升段，深具基本面的越股將擁有價值修復行情，過去十年胡志明指數有2次跌破五年線的經驗，分別發生於2016年與2020年；指數在跌破五年線後即止跌，隨後展開一波為時超過26個月的多頭行情，且漲幅皆超過110％。觀察本波指數在2022年11月中跌破五年線後，股市亦止跌反彈觸及最佳買點，醞釀新一波多頭行情。

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