月份: 2023 年 7 月

歐盟碳邊境調整機制將自今年10月1日試行申報，將原本涵蓋的商品範圍從水泥、鋼鋁，擴展到氫氣、特定間接排放與下游的螺釘、螺絲等。美國、大陸、日本、韓國等國家亦皆在評估立法實施碳排交易管理。在此政策推動下，各國政府和企業勢必更加積極主動的加快減碳腳步，並帶動減碳相關產業的龐大商機，其中又以「減少自身碳排」又能「幫助別人減碳」的「碳手印」公司最看好。

根據晨星截至今年2月底統計，全球約有超過2,000檔ESG股票基金，資產管理規模估逾7,000億美元。但這些基金大多數僅整合或納入ESG因子，或聚焦在能源、水資源或氣候等特定主題的產業型基金，且多數僅投資於減少碳足跡的公司。

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柏瑞ESG減碳全球股票基金經理人馬治雲表示，除了自已減碳、又能夠幫助別人減碳的公司，有較高機會直接解決為達到全球淨零碳排放目標所需的投資缺口。因為隨著應對氣候變化的需求變得越來越緊迫，政府的監管力道只會不斷增加。如果不對公司業務進行重新定位，並採取措施以實現淨零的公司，未來有可能會因為過時的產品和技術而被投資人拋在腦後。

中信上櫃ESG 30 ETF經理人張嘉祐指出，受到成長放緩影響，實質需求尚未明朗，但汽車與車用電子領域的需求仍在擴大，持續帶動功率半導體市場的成長，在科技浪潮下，新興產業及應用都有望帶動需求量提升，當前市場風險情緒受到不確定因素影響處震盪格局，建議投資人可伺機布局具長線、政策題材的商品，相對看好具政策支持及具領先地位的半導體、ESG、新能源及電動車等投資商品。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000355-260208

迎接一年一度百貨重頭戲母親節檔期，串聯遠東集團全通路支付HAPPY GO Pay祭出點數優惠好康，推出5月6日9天限定快閃10倍贈優惠，凡新戶且綁定信用卡並於周六刷卡消費分期累點，最高12倍點數回饋。此外，即日至5月14日特別規劃綁定雲端發票卡友專屬活動，於指定通路消費享點數2倍贈，消費滿千元還有機會獲1,000點，多重折扣優惠搶攻母親節商機。

HAPPY GO鼎鼎聯合行銷執行副總經理李明城表示，HAPPY GO Pay串聯集團百貨零售各通路，廣受各年齡層消費族群喜愛的支付工具，高倍數的點數回饋不僅有效帶動消費，也為通路夥伴持續引進新客，其中31歲至50歲為主力使用客群，更是百貨通路中高消費力和高忠誠度的雙高卡友。觀察近一年的使用趨勢，VIP級以上卡友交易金額就高達8成7，VIP級新客年度消費貢獻更是整體卡友的12倍以上。

疫後消費回溫挹注營收成長動能下，今年第一季HAPPY GO Pay交易金額已較去年成長45％，為進一步促動消費，部分銀行更額外提供分期優惠，分期交易金額較去年同期成長6成，本周起百貨開始進入母親節正檔活動，相信在HAPPY GO、各家銀行和百貨通路的點數加乘共同加碼下，將引爆最強母檔商機，卡友可藉機享有優惠又多元的消費選擇。

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即日至6月30日止，使用HAPPY GO Pay綁定銀行信用卡，於指定通路消費即有5倍。且為了迎接百貨母檔活動開跑，自5月6日至5月14日再加碼祭出期間限定10倍贈動。遠東百貨即日至5月16日推出「點點成金 紅利回饋」。

遠東SOGO百貨台北四店即日至4月28日祭出200點兌換「100元母親節電子購物金」；遠企購物中心推出「HAPPY GO點點變現金」優惠，即日至5月14日使用300點可兌換200元HAPPY GO券；Big City遠東巨城購物中心祭出HAPPY GO Pay獨家加碼贈。HAPPY GO也鼓勵卡友聰明購物同時，一同減塑減碳愛地球，祭出專屬綁定雲端發票優惠。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000353-260208

百達投顧指出，在消費與服務應用方面，醫療照護領域的直覺手術公司（Intuitive Surgical）第一季財報，全球手術量成長26％，去年同期成長為19％，顯示手術需求強勁成長，帶動隔日股價上漲10％。直覺手術公司是一家全球領先的機器人輔助微創手術技術公司，主力產品為「達文西機械手臂」的外科系統及相關儀器配件，協助外科醫師進行多種科別的微創手術，包括泌尿科、婦科、大腸直腸科等，在全球獲得眾多醫師選用，在台灣亦有超過6.5萬例微創手術案例。

全球最大晶片製造設備商和蝕刻製程設備供應商科林研發（Lam Research）4月19日公布財報，隔日股價上漲7％。科林研發近期發布報告，AI在晶片製造開發中的應用潛力已是必不可少，以「人先機後」的人機混合模式，可將製程工程成本大幅降低50％。科林研發執行長Tim Archer說，科林研發的晶圓代工相關設備營收在今年第一季度創歷史新高。

瑞士百達資產管理資深產品經理Anjali Bastianpillai認為，半導體設備商受益於對先進晶片設計的需求激增，採用許多新的製造設備，以及數位化加速、生成式應用爆發性成長，預計十年內半導體設備支出將維持穩定成長。

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中信關鍵半導體ETF經理人張圭慧分析，AI科技帶動之下，市場對半導體的需求也增加，以目前產業庫存調整已進入最後階段，急單出現與拉貨動能改善也已出現，但總體經濟展望仍較不明朗，市場壟罩在下行風險的情緒當中，股市走勢動盪的機率偏高。

但估計半導體產業的復甦之路並未改變，產業正向循環周期啟動點，將隨第二季底科技產業發表市場展望時而更加明確，考量股價相對產業營運低點具領先性，應是投資人建立中長期部位的承接期，建議伺機布局半導體ETF，可掌握今年產業復甦築底回升契機。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000352-260208

疫後旅遊量能大幅復甦，加上能源轉型政策持續推展，投信法人認為，基礎建設成長具爆發力，建議投資人逢低布局、定期定額分散投資，參與公用事業長期穩健息收優勢。

PGIM保德信全球基礎建設基金經理人王翔慧指出，雖然歐洲天然氣價格已不若去年高漲，但根據統計，歐洲2月液化天然氣進口量年增11％，美國目前是歐洲最大的液化天然氣供應國，尤其自由港重啟後料將強化自美國採購的吸引力；受制於庫存空間限制，歐洲今年液化天然氣需求料將較去年減少，使得供不應求狀況獲得顯著舒緩，但看好相關產業財報數據仍亮眼，目前反而是可逢低佈局的能源基礎建設的時機點。

王翔慧分析，市場多認為美國可能進入溫和衰退，預料電信公司及科技產業資本支出可能受到影響，進而降低市場對於電塔及數據中心的成長性期待，但從評價面來看，歐洲電塔族群已經來到歷史低檔，且從長線角度分析，生成式AI即將進入蓬勃發展時代，有利於帶動資料中心、5G等建置速度，建議投資人逢低分批布局，靜候利空因子出現轉圜。

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第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金經理人林志映表示，疫後旅遊量能與轉型能源政策，已全面催出水電公用事業與基礎建設的成長新動能。根據世界經濟論壇（WEF）全球競爭力報告排名，日本的優質基建名列全球140個國家中的第五名，疫後旅遊量能大爆發，日本更成為亞洲旅遊第一選擇，看好日本關西地區旅遊量能及票價訂價優勢。

林志映強調，日本鐵路公司具備高進入門檻，擁有較佳的現金流量，加上歐美、亞洲及大陸的旅客全面回流，中長期的獲利成長可期，公用事業與基建相關配置中，受惠旅遊量能的產業，還包括公路建設、海運港埠服務，及機場服務等。

隨著通膨定價、需求穩定的管線業者，及具備未來轉型題材的再生能源公司，都可望維持獲利能力長期向上提升，各國政府的政策支持法案，已促進包括電廠及各公用事業加速推展能源轉型發展設施的投資，並陸續帶來獲利成長的挹注。近期公用事業類股進入3至7月的除權息旺季，在年初市場拉回後，提供較佳股息吸引力，有利逢低定期定額布局。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000350-260208

富邦全球投等債ETF經理人陳怡靜指出，近期出現的這些金融危機事件，仍使投資人心中埋下對未來經濟發展疑慮，公債及投資等級債等高評級債券安全性，有望持續獲得投資人青睞。加上未來高通膨環境終將落幕，全球貨幣政策腳步趨緩亦是必然，且在這波升息循環下，高評級債券信用利差擴大幅度已有限，相信在安全性以及價格優勢雙重基礎下，高評級債市有望築起強健獲利高牆。

近期美國投資等級債殖利率走向看來，分別落在3.77％至5.23％不等，皆處在近十年來相對高點，毫無疑問是過去極少出現的甜蜜點位；美國10年期公債殖利率也處在相對高點，由過去與聯邦政策利率走勢亦步亦趨的相關性看來，在市場預期聯準會貨幣政策趨緩且利率已達高點甚至可能降息的情況下，殖利率有望逐步下修，現行甜蜜點位著實值得投資人把握。就過去歷史資料驗證，每當聯準會停止升息後，投資等級債市是平均表現最佳的債種。

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群益15年IG電信債ETF基金經理人曾盈甄認為，聯準會本次升息循環可望漸入尾聲，預期利率有持續下探的可能性，觀察過去升息循環至頂後的經驗，債市表現都不錯，其中投資級債在企業營運體質穩健，且現階段收益具吸引力之下，可望吸引資金進駐，相關債券ETF更是投資人可多加善用布局的工具。

美國產業型投資級債在收益水準上長期來看又較傳統投資級債佳，且能同時掌握產業趨勢。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000349-260208

台新優先順位資產扺押非投資等級債券基金經理人李怡慧表示，觀察市場狀況，美國銀行重貼現金額創新高，反映銀行融資壓力猶存，預估銀行業逆風可能造成GDP下跌0.5％至1％，風險蔓延影響投資人的風險偏好。目前債券殖利率位於歷史高點，市場已出現許多具相對價值標的，建議分批布局，鎖定未來報酬。

操作上面對主要央行鷹派升息，衰退及違約風險上升背景下，應採取防禦型操作，因應市場大幅波動。建議配置優先擔保債、避開低評級債券，鎖定具備充足流動性，且商業模式穩健之企業的優先擔保債。區域相對看好受惠Fed率先放緩升息腳步的美國非投資等級債券，並提高BB評等債券比重。

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PGIM保德信美元非投資等級債券基金經理人張世民認為，收益優勢是目前投資美元非投資級債的最大吸引力，高於歷史平均值的殖利率成為主要報酬來源，但隨著經濟數據降溫跡象更加明顯，Fed會議紀錄也首見對經濟衰退的預期共識，非投資級債的布局須注意外部環境惡化對企業營運的影響。但現階段8％以上的殖利率，為金融海嘯以來難得的布局時點，建議可拉長時間分批布局。

3月美國中小銀行接連發生流動性問題，為了金融穩定性，Fed與美國財政部接連出台一系列穩定措施，更重要的是重新點燃市場對於下半年降息的預期，強化升息態勢難以再持續的看法。根據歷史數據統計，一旦Fed暫停升息甚至開始轉向降息，均有利於美國非投資級債市表現，過去三次聯準會最後升息後一年，美非投等債的報酬率平均達10％。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000348-260208

富蘭克林華美投信表示，觀察出口數據自去年10月以來連續負增長後終於轉正，並一舉實現兩位數成長，3月出口年增達到14.8％，遠超原先預期的年減7.1％；進口雖衰退1.4％，仍優於預估的負成長6.4％；3月社會消費品零售總額與第一季GDP年增率4.5％等，皆優於市場原先所預期，顯示全面解封過後，經濟正在加速回溫當中。且A股經過上個月的整理後，隨五一長假來臨，將帶動內需消費回溫，加上先前中美關係不確定等因素影響，股市拉回修正，現階段低基期且A股走勢轉為向上，有利趁機進場加碼。

富蘭克林華美中國A股基金經理人沈宏達指出，大陸全國各大機場迎來新航季，多地直通香港高鐵陸續恢復運行，今年以來乘坐公共交通工具出行的乘客大幅增加，地鐵、公交、長途客車等日均客流已達1,300萬人次，人潮的流通，有助於內需市場活絡。股市過去兩年多的修正整理告一段落，建議積極型投資人，不妨逢低可趁早分批佈局A股基金，或定期定額持續扣款，迎接今年A股復甦，跌深反彈行情。

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群益華夏盛世基金經理人李忠翰強調，大陸今年經濟景氣在疫情防控放開後加快修復，製造業和非製造業PMI均回到50之上。整體來看，今年經濟政策以穩增長為主，政策加大經濟的扶持力度，包含放鬆房地產、擴大財政、提振消費等。

李忠翰預期，大陸今年在出口與房地產偏弱下，財政政策施力的重要性增加，看好受惠的類股。觀察高頻數據，民生消費與基建明顯出現復甦跡象，且年初金融信貸投放可望超預期，有利於投資項目的推進，相關類股可望受惠，長期看好成長確定性高的科技和消費產業。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000347-260208

動態清零政策結束後，從數據來看，大陸國內經濟正穩步回升中，儘管陸股基金績效還未見到明顯成長，但法人持續看好陸股後市，尤其看好內需股。

科法斯表示，大陸今年工業1月至2月產出比同期成長2.4％，扭轉去年12月的下滑之勢。在製造業和基礎設施投資的支持下固定投資增長5.5％，超越市場預期。且零售銷售增長3.5％，其中餐飲、必需消費品、醫藥、汽油消費均有強勁反彈，但電子、通信設備和汽車仍然一蹶不振。1月至2月信貸也顯著增長，在政策面支撐下，人行更在3月提前下調銀行存款準備金率25個基本點，以支持信貸增長。

中信中國高股息ETF（00882）經理人葉松炫指出，大陸官方公布第一季GDP成長4.5％，比多家機構預期的3.8％至4％來得高，反映出解封後的復甦力道相當強勁。加上大陸今年維持貨幣寬鬆定調不變，對地產、工業、原物料都會帶來正面效應，並釋放中長期流動性，以穩定經濟發展，即大陸在解封後，多項數據都支撐著經濟爆發力。

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凱基台商天下基金經理人吳志文認為，大陸市場受惠解封後內需消費復甦，龐大內需消費動能可望為經濟增長提供強力支撐，經濟有機會出現U型復甦，目前建議關注仍具成長性的網路經濟平台（電商、金融支付等面向）、電動車及內需消費驅動類股。

PGIM保德信中國中小基金經理人張玉佩分析，大陸儲蓄率自疫情後持續攀升，預期防疫限制大幅放寬將加速內需動能回升，釋放長期累積的消費動能與高儲蓄力。事實上從數據的回升也可看出，春節過後消費市場快速回暖，提振投資人對大陸未來經濟走勢的信心，搭配人行降準維持寬鬆環境，建議投資人持續分批布局具消費題材的大型股部位。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000345-260208

市場預期升息周期臨近尾聲，風險資產走揚。據投信投顧公會統計，3月跨國多重資產基金淨申購達5.16億元、總規模達1,875.31億元，其中有六家投信呈現淨申購。

法人指出，市場一方面擔心下半年經濟展望能見度欠佳，恐加大市場波動，一方面看到評價面和基本面相繼下修，有望逐步落底讓投資價值逐步浮現，收益搭成長的多重資產成為相對受青睞的布局策略。

安聯投信表示，回顧3月S&P500指數中，超大型股票領漲，各產業中以科技、通訊服務、必須消費表現相對較佳；VIX指數下降，月底值由2月20.7下降至18.7。成長型股票表現優於價值型股票，羅素1000成長指數3月上漲6.8％，優於羅素1000價值股指數上漲0.5％。

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安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶認為，經歷去年美國聯準會快速升息，隨著升息步入尾聲，評估利率已經接近這次終端利率，對市場負面影響多以消化。預估今年金融市場仍將面臨較大的不確定性、高波動可能持續，但經歷去年的修正，不論美股、可轉債、以及非投資等級債都具有長期投資價值。

收益搭成長的多重資產策略，一方面受惠投資組合中有納入股權，有助於滿足投資人對收益的需求，同時也因有收益與可轉債等策略的設計，可發揮適度平衡投資組合的波動幅度，更適合長期追求穩健的投資人。以美股為例，殖利率曲線倒掛後，標普500指數中長期可望提供兩位數報酬率，企業基本面好壞參半，公司展望偏保守，獲利持續下修，但未過度悲觀，目前收益率約為8％，整體收息價值大幅提升。

野村投信強調，去年全球從負利率環境急速升至高利率環境，面對這樣的轉變，不論企業或投資人都需要時間調適。目前市場仍舊處於調整期，短期股市缺乏向上動能，持續震盪整理機會較高；中期通膨與經濟走緩，仍需觀察就業市場的表現；長期展望當企業逐漸適應高利率環境，且景氣循環常態化後，將帶來不錯的投資機會。因此，建議投資人專注在選擇具有長期競爭力的產業與企業。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000343-260208

境外基金國人持有金額統計

投資市場第一季氣氛回溫，不只境內基金規模創高，國人持有境外基金金額也大幅回升，創去年5月以來的高點。據境外基金觀測站統計，今年3月底境外基金的國人持有金額已回升到3.58兆元，單月增加601億元，第一季更大增1,346億元，其中股票型基金與固定收益型基金持有金額已相當接近，同步來到1.38兆元，第一季以股票型增加最多、達861億元，其次為平衡型的400億元。

進一步觀察那些境外基金獲得國人青睞？統計國人持有金額3月增加幅度超過50％以上，且淨流入超過1億元以上的基金共有九檔，債券型、股票型各占一半。其中3月淨申贖金額來看，包括PIMCO新興市場本地貨幣債券基金、法巴美元貨幣市場基金、PIMCO美國股票增益基金、瀚亞投資優質公司債基金等四檔，單月淨流入超過10億元。

瀚亞投資表示，3月股債市場同步回溫，特別是美股回彈明顯，美國投資等級債券、新興市場債或亞債等固定收益資產，因高檔殖利率優勢尤其吸引投資人。瀚亞投資優質公司債券基金研究團隊指出，投資資級債連續15周資金淨流入，特別是長天期投資級債吸引資金進駐，預料利率波動率將隨著聯準會升息週期接近尾聲而下降，可望推動倉位回到正常水準、助漲投資級債。

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富蘭克林證券投顧認為，美國景氣面臨下行風險，不排除可能出現溫和衰退，今年美國企業獲利及利潤率將承壓，預估將牽動美股震盪仍大。這次美歐銀行業危機背後也反映利率急遽上升的影響，後續銀行業恐將進一步收緊貸款標準，預期將影響經濟、企業聘僱和通膨。

整體來看，市場雖預期短線仍有波動，但從境內外基金首季規模同步回溫來看，投信法人評估投資者已陸續找中長期買點開始布局，且由於選擇個股難度增加，因此預期境內外基金買氣可望獲得支撐，整體規模也將跟著持續成長。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230428000340-260208