月份: 2023 年 8 月

面對數位浪潮的來臨，產業如何掌握商機？首屆「臺灣數位經濟全球高峰論壇」將於6月13日（周二）在台北美福飯店2樓國際廳舉行，目前已經開放報名，名額有限，有意者請儘早報名，以免向隅。報名連結請掃描圖片QR CORD。

「臺灣數位經濟全球高峰論壇」由國會與國家產業全球發展促進會與工商時報合作舉辦，以數位經濟、全球永續為兩大議題主軸，邀集產官學界專家菁英擔任講師貴賓，透過各場次的演講訪談分享寶貴的知識經驗，希望引發更多人對相關議題的關注，擴大論壇效益。

論壇活動中，也將表揚「臺灣數位經濟發展推廣大使」，肯定其致力臺灣數位經濟發展成效，未來將與國會與國家產業全球發展促進會持續配合政府政策、深化國家數位發展，開啟更多商機，建構新時代的數位經濟發展願景。

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「國會與國家產業全球發展促進會」是由一群有志之士所組成的國會平台，希冀促進全球產業交流與資源整合，能與東協、美國、日本、歐盟、大陸等搭建溝通交流、友好互動的橋樑，增進合作機會，進而振興國家百業、促進經濟蓬勃發展。期盼本次論壇所擘劃的藍圖，能對臺灣數位創新發展產生正面的助力，透過解讀科技、激發創意，打破數位藩籬，挖掘數位創新所帶來的混沌與蘊藏的商機。面對數位時代挑戰，希望透過活動參與及政策倡議等途徑，協助政府、企業於數位發展旅程中，把握關鍵轉型契機，塑造嶄新價值，共同促進數位臺灣之蓬勃發展。

本次活動雲集產、官、學、研各界8位專家擔任講師，共同解密數位經濟。6月13日活動當日行政院副院長鄭文燦特地蒞臨現場嘉勉臺灣數位經濟大使，同日也邀請到數位發展部數位產業署署長呂正華及具備二十年產業暨研究經驗的資策會MIC所長洪春暉、中華經濟研究院副院長陳信宏、Gogoro臺灣總經理姜家煒等專家學者來指點迷津。

臺灣地域雖小，但是在國際間肩負科技島的美名，為分享更多產、官、學、研專家的觀點，國會與國家產業全球發展促進會總會長劉意川、工商時報社長陳國瑋、資策會執行長卓政宏、工商時報副總編輯賀靜萍特別參與本次論壇，從不同領域以及角度，引領與會者共同解密數位經濟的決勝點。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230530000314-260208

美國近期膨略降溫，聯準會具停止升息可能，但仍有官員認為通膨還是過高，有必要繼續升息，投信法人認為，貨幣政策對經濟的影響力相當漫長廣泛，且具有滯後性，面對利率前景不明時，採用利率對策多重資產策略，在投資流程中納入利率敏感度分析，更能適應不同利率環境，有機會提升整體投資效率。

柏瑞投信投資顧問部主管帥仕偉表示，市場共識利率水平可能已經處於相對高位，從中長期角度來看，利率可能將進入下行區間。

雖然通膨緩慢下降和鷹派貨幣政策有望接近尾聲，市場對總體經濟和貨幣政策走向的猜疑，增加股債資產輪動的速度，因此需要更嚴謹的機制評估利率風險、並依照不同資產的利率敏感度來進行配置，才能在投資進退有據、攻守兼備。

展望未來，有望持續下行的通膨和經濟成長放緩，將在未來對債券資產的表現提供有力的支撐，且不止債券市場有機會，股票市場也有機會。

柏瑞投信指出，觀察自2006年底到2022年底的16年來，經歷聯準會降息、利率持平震盪和升息期間，利率對策多重資產策略不僅長期走勢優異、維持較佳續航力，遇到金融海嘯、大陸股災和疫情等風險干擾，也展現跌深反彈回復力，相對具有韌性。

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柏瑞利率對策多重資產基金預定經理人連伯瑋分析，後續若進入利率下行區間，將相對偏好高利率敏感資產，可配置到期時間較長、利息固定、票面利率、殖利率較低的債券，如中長期公債、投資等級債、特別股等。

股票方面預估現金流較大比率會在遠期發生，以成長型股票配置為主，如科技類股、非必需消費產業。

群益潛力收益多重資產基金經理人徐偉祥強調，目前市場訊息多空並存，包括聯準會可望暫緩升息、美國債務上限問題、經濟衰退前景令人關注，不確定性猶存下，風險性資產波動難免。

徐偉祥建議，投資布局可採取多重資產策略來因應，以平衡投資組合風險，經濟軟著陸的前景應可期待，加上全球主要央行積極升息的情勢已過，對金融市場的壓力可望逐漸減輕，持續關注大型成長、收益型標的。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230530000291-260208

台新銀行指出，升息循環步入尾聲，但考量經濟面臨降溫，加上地緣政治風險揮之不去，美元仍存在避險需求，且美元利率水準高於其他多數非美貨幣而享有利差優勢，綜合研判美元區間震盪可能性大，民眾可視自身資產配置規畫。

台新首席銀行首席外匯策略師陳有忠表示，美國升息近尾聲，新台幣本應跟著美元走弱而升值，但隨台灣總統大選，大陸啟動對台貿易璧壘調查，兩岸政經緊張情勢再起，「新台幣要再現『2字頭』難了」，加上美國對大陸科技封鎖，衝擊美中台三角貿易，「下半年台幣恐將不妙」，預期台幣將跟著「總統大選民調」走，恐看到31元價位。

陳有忠建議，下半年要有分散台幣資產的避險準備，適度轉移至其他外幣配置為宜；但在美國銀行業疑慮、債務上限僵局、經濟放緩擔憂以及聯準會升息停止的預期等因素交織下，美元前景將走弱，市場投資焦點將落在歐系貨幣及黃金等非美元貨幣身上，最佳投資組合建議將美元資產長期可至少維持3到5成，非美貨幣則可布局歐系貨幣及黃金。

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中信銀行強調，下半年美元雖有諸多因子帶來支撐，但仍可留意其它幣別的配置機會，例如日本未來貨幣政策的扭轉，美日公債利差收斂及利差交易平倉，可望帶動日圓多頭格局。

國泰世華銀行建議，美元利率與新台幣仍有較大利差空間，著眼於穩定現金流，美元定存仍有一定吸引力；但需留意製造業存貨調若整告一段落，或Fed出現降息前兆，將使外資流入台股意願升高，進而推升新台幣匯率。

日圓方面，國泰世華銀行預期，超寬鬆政策未來將逐步轉向，日圓雖然貶至相對低檔，但再貶值空間有限，隨貨幣政策微調，加上赴日旅遊逐步回到高峰，對於日圓需求也有推升效果。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230530000290-260208

三大國銀看下半年資產配置

聯準會（Fed）下半年升息到頂，但經濟數據不如預期，加上美債上限協商卡關，為市場增添不確定性。三家大型國銀一致認為，下半年市場波動加大，投資配置需審慎，債市仍可占5成，股票配置約4成，債市以投資等級債券為核心配置。

國泰世華銀表示，預估下半年聯準會降息機會低，目前市場受到聯準會持續縮減資產負債表，及經濟情境轉佳的拉扯下，投資雖可略往樂觀方向看待，但市場仍屬於震盪盤整格局，難期待「V型反轉」。

台新銀行認為，聯準會主席鮑威爾已暗示暫停升息但不降息，與市場預期形成明顯分歧，市場預期美經濟有機會出現一至兩季的輕微衰退，未來金融市場波動可能提高，但升息終將結束，債務上限議題也會塵埃落定，預估市場波動將「先高後低」。

資產配置上，國泰世華銀行建議，股債維持4比5，其餘保留現金部位，觀察並等待市場拉回進場布局。

美國6月可能暫停升息，過去經驗暫停升息後，美債殖利率普遍呈現向下趨勢，可逢利率攀高時布局仍是不錯的策略，美債殖利率走低也有利股市，後續對股市看法將逐漸轉向樂觀。

國泰世華銀認為，美債上限談判雖然短期陷入僵局，但即使美國政府短暫關門，也不至於讓美債發生違約，因此債市震盪反倒創造不錯的切入機會。不排除聯準會將維持高利率一段時間、暫不考慮降息，美債殖利率將在高檔震盪，短期資本利得空間不大，投資人將以固定收益角度布局債市。

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中信銀行指出，面對經濟逆風與通膨兩難，美債殖利率曲線趨於平坦，可同步布局長、短天期債券，但聚焦投資等級債券為核心配置，選債以淨現金且A級以上高信評企業債、防禦性產業企業債、體質強健大型金融優先順位債、優質新興市場主權債等四類為主。

股票配置上，中信銀建議，以偏防禦型產業為佳，且配置不宜超過4成，較能在經濟下行風險時發揮抗跌效果，若想超前布署，則可選擇韌性成長股、長期趨勢並具穩定獲利模式的ESG、乾淨能源、電動車等題材。

最後在匯市方面，中信銀建議，下半年需留意三大關鍵，一是美國債務上限，市場預期美債違約發生機率低，但避險需求已帶動美元短線走強。

二是主要國家經濟放緩程度，及各國央行貨幣政策。

三是全球通膨壓力是否再起，牽動利差挪移，預料美元下半年走勢將呈現反彈後持平在高檔的格局。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230530000287-260208

美國就業強勁、核心通膨降溫，市場押注6月聯準會（Fed）利率走向，按兵不動機達9成，讓美國10年期公債殖利率反轉向下，去年受爆發式升息所苦的全球債市，未來有機會出現息收雙收。

投信法人建議，現在分批加碼高品質投資等級債，或聚焦多元券種的全球債券基金，掌握難得的低接契機。

新光全球債券基金經理人李淑蓉表示，近期全球債市買氣強勁，除美國長期公債受資金簇湧外，資金同時也大量流向投資等級債，高債信品質的投資等級債，殖利率接近多年來高點，預估現在切入布局全球債券基金，短期先領債息，中期隨著利率下行，有機會獲取不錯的收益率，兼換來不錯的資本利得，成為追求固定收益資產投資人的心頭好。

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李淑蓉強調，若下半年美國利率政策轉向，Fed啟動降息循環，根據歷史統計，1995年以來4次降息循環期間，全球債券指數的含息平均報酬達12.78％，若扣除利息，不含息的平均報酬亦有3.69％，且降息期間全球債皆維持正報酬表現，因全球債券基金投組配置較為分散多元，加上長期主要報酬來自多元債息收入，淨值波動又較股市小，可提供作為核心配置的必備優選。

施羅德（環）環球收息債券基金產品經理劉又慈分析，回顧以往的升息循環，美國10年期公債殖利率通常在第一次升息後13個月達到高點，這次升息循環自去年3月開始連續10次升息，顯示正迎來殖利率相對高點，未來隨升息暫停、經濟放緩甚至溫和衰退，債券殖利率將可能下滑，將帶來債券投資的正向機會。現階段不妨以多元債同時囊括投資等級債，及非投資等級債，靈活掌握布局全球。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230530000285-260208

5月美債上限疑慮，使美國10年期公債殖利率由3.2％，攀升至3.8％之上，公債殖利率上揚也推升美國投資級債券殖利率彈升至5％以上。第一金美國100大企業債券基金經理人李艾倫指出，相對於公債，近期美國頂級企業債更具強勁投資需求，美國投資級債券殖利率雖跟隨公債殖利率上揚，但統計美投資級債券殖利率大於5％，即是進場布局較佳時機，持有3個月、6個月、1年等短、中、長期平均報酬率分別達5.07％、10.88％，及18.62％，極具投資吸引力。

李艾倫表示，美國百大企業債券主要分布在美國高評級頂級企業債，過往數度爆發美國公債上限危機之際，投資於公債的保守型資金，暫時撤退時的替代性選擇，多半會轉進以美國高評級公司債為主的投資部位。美國標普100大企業債券A評級以上債券占比高達64％，較美國標普500大企業A評級以上債券占比28％高出許多。

先前市場多數預期美國經濟可能在下半年步入衰退，聯準會（Fed）甚至可能在今年底之前降息，但從近期所公布的經濟數據觀察。李艾倫認為，美國整體經濟數據偏強，使得市場預期利率可能維持於高檔，甚至進一步升息，這也帶動美元指數攀升至3月中旬以來的高檔。

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若美元持續偏多、Fed維持高利率水準較長時間，對美投資級債的影響，從統計數據發現，1995年至2018年，Fed暫停升息，在利率政策調整尚未有下一步的動作時，經歷的時間有長、有短，短則5個月、長則達一年半以上，利率升息到頂後，市場多半已開始預期下階段的降息政策，也使得投資級債券價格普遍呈現上揚，債券價格漲幅在1成至2成的水準間。

近期美公債殖利率達3.8％、美投資債券殖利率在5.5％左右水準。李艾倫建議，投資人如仍對於債務危機存有疑慮，或認為利率維持高檔、轉向寬鬆機率尚低，現階段搭配大型科技股投資，不妨挑選美元高評級頂級企業債，以強化金融市場震盪加大時，形成堅強的核心資產後盾。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230530000283-260208

受到美國債務談判發展消息，以及市場對聯準會未來政策動向預測等因素影響，美國公債殖利率過去一周內走高，影響債市表現。據美銀最新統計數據顯示，過去一周包括投資級債與非投資級債迎來資金淨流入，新興市場債資金則呈淨流出狀態，且幅度較前一周擴大。

安聯投信表示，美國債務上限談判有望達成協議，加上市場預期聯準會接下來應會進一步升息，美國10年期公債殖利率單周走升13個基點來到3.81％，影響多數債券資產表現。觀察全球主要債市，在美公債殖利率走高影響下，過去一周主要債市多數走跌，其中又以全球政府債券跌幅調大，信用債則相對抗跌；可轉債指數則是與股市連動較高，受到股市的帶動，為債市中少數單周收紅者。

受升息衝擊，美國ISM製造業指數近來數越多落在50以下，企業投資、房地產投資及消費者信心相關數據都有所下滑，且經濟雖有放緩但未衰退，聯準會仍有時間觀察升息影響。據過往經驗，聯準會降息時的實質聯邦基準利率大致落在0.3％及1.95％，若以本次升息高點5.1％推估，通膨率需降至3.2％至4.8％間，故接近3％是政策重要觀察點。

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安聯投信海外投資首席許家豪分析，美歐央行短時間仍不會立刻降息，預估利率政策將維持在高檔一段時間，但因政策利率維持於高點越久、景氣與通膨下滑幅度將更大，有利於利率產品。因降息機率不高，投資重心應擺在收取利息，信用債可提供較具吸引力的收益；但因高利率環境將衝擊企業償債能力，故應聚焦在相對高評級的信用債上。

中國信託投信固定收益投資科主管張勝原認為，近期市場持續關注美國債務上限議題，但1960年以來債務上限已調整過78次，最終皆能達成協商，只是兩黨政治談判工具。以2011年為債務上限影響最大時期，美債甚至遭標普降評為AA+，當時美債仍被市場視為避險資產；目前市場對下半年經濟衰退擔憂，大於短期債務上限議題，建議可配置優質信評公司債，或趁近期殖利率攀升，加碼美國長年期公債ETF。

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