分類: 當舖金融

台新優先順位資產扺押非投資等級債券基金經理人李怡慧表示，優先擔保非投資級債在「優先」及「擔保」雙優勢下，讓投資人獲得較佳的資本保護，在市場大幅波動時，優先擔保公司債防禦效果更明顯。統計，去年優先擔保債回覆率達77％，大幅高出無擔保債的29％，顯示優先擔保債券防護力遠高於其他的券種，為長期投資的首選理財商品。

現階段經濟衰退及違約風險提高的背景下，建議可增持BB級別公司債，因為從歷史經驗來看，在景氣衰退期間，BB評級債券違約率小於1.5％，明顯優於B或CCC評級以下的公司債，且正報酬機會高，採取防禦型操作因應市場大幅波動。

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李怡慧建議，目前債券殖利率位於歷史高點，市場已出現許多具相對價值標的，分批布局鎖定未來報酬，配置優先擔保債、避開低評級債券，鎖定具備充足流動性，且商業模式穩健企業的優先擔保債。區域上歐洲非投資等級債券不確定性較高，相對看好有機會受惠Fed率先放緩升息腳步的美國非投資等級債券，BB評等為主要配置。

日盛全球創新科技非投資等級債券基金研究團隊強調，今年以來受惠於科技股票上漲及企業基本面穩固，科技非投資等級債券漲幅領先其他信用債券。統計至7月24日止，今年以來美國科技非投資等級債券指數上漲7.1％，優於全球非投資等級債券指數及美國非投資等級債券指數的6.7％，科技債違約率僅1.1％，加上利差較具吸引力，及科技產業受惠於前瞻性的科技發展趨勢，具有高成長潛力。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230727000368-260208

新興市場股市近年漲幅相對美股少，在升息近尾聲後，逾來愈多法人喊進，尤其新興亞股，且法人最看好二地，一是台股，二是印度股市。

台新新興市場機會股票基金經理人李文孝指出，目前相對看好台股及印度股市，台股在超過兩季的庫存調整後，第二季庫存調整趨緩，面板及記憶體需求開始回溫，加上ChatGPT也帶動算力投資跳升，因此第二季可能是產業基本面的空窗期，對台股後市不看淡，可利用短線的震盪格局逢低分批布局。

國泰投顧表示，亞洲不含日本地區今年受到大陸的拖累，表現不如其他成熟國家，截至7月21日止，MSCI亞洲不含日本指數年初至今上漲16.64％。其中表現最亮眼的國家是台灣及韓國，台灣加權股價指數及韓國綜合股價指數年初至今上漲20.46％及17.55％，最大助力是AI潮流供應鏈受關注，台韓半導體供應鏈因運算能力的需求提高而受惠。

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印度指數自今年最低點至今已上漲近15％，有三大關鍵因素推動。國泰投顧分析，一是今年以來科技大廠及跨國企業紛紛加碼投資印度。如亞馬遜、蘋果等，看準印度擁有龐大消費市場，及中美關係迅速惡化後，不能過度依賴大陸，因而加碼投資印度。

二是人口紅利推動，印度經濟正處於高成長，龐大的內需消費市場讓印度無懼全球景氣逆風，根據世界銀行預估，印度2023年及2024年經濟成長將分別達6.3％及6.4％，成為全球經濟成長最快的國家。

三是國際資金淨流入，因前兩項關鍵因素，全球投資人意識到印度是具投資潛力的市場，年初至今FII資金淨流入印度已超過百億美元，甚至6月單月淨流入達67億美元，創下2020年12月以來新高，就是這三項關鍵因素，將持續推動印度股市走高。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230727000366-260208

日本股市從7月初開始盤整，市場關注日本央行最新的貨幣政策，與日美經濟基本面狀況，隨財報陸續開出，日本市場未來走勢備受關注。法人認為，相較歐股和美股，日股本益比仍低，企業成長動能強，即使近期日股漲勢不如之前猛，回檔仍可加碼。

國際投行包含UBS和Morgan Stanley分別認為，日本央行7月利率決議調整殖利率區間到正負75基點和100個基點，但預期今年不會升息，升息的時間會等待明年春季薪資談判後，確認通膨的成長是穩定的，明年下半年才有可能上調基準利率。通常上調利率區間會帶動殖利率的上行和匯率的升值，進而帶來股市回調，但國際投行卻認為這樣的回調，反而是逢低布局的好機會。

法人表示，相較於歐股及美股，目前日股每股盈餘還持續上修趨勢，主要因日本製造業與非製造業的景氣都正在好轉，其中日本大型製造業企業景氣指數，在七個季度的下行後已有所改善，且企業資本支出計畫還在上升，企業對日圓的假設也是相對保守（對美元約132.4日圓），財務面也留有一定的匯率緩衝，整體企業狀況都有利於吸引長線資金投資。

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摩根資產管理環球市場策略師林雅慧指出，日本企業獲利已明顯轉佳，整體日股的本益比仍還在15年均值附近，約14倍至15倍，日股是否有續航力道，就看企業營運成績單是否可續推升股價走高。另上半年投資比較集中在少數個股，下半年是否輪動到其他族群，就財報來看，多數都比預期為佳，因此就價值面來看，日股在今年仍有投資機會。

TAROBO大拇哥投顧認為，日本股市是近幾年備受關注的市場，隨企業經歷長期的轉型與改革，加上海內外經濟體的溫和復甦，目前日本企業的基本面已經具備一定的成長性，可逢低進場布局，但仍需留意匯率波動風險。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230727000364-260208

國際貨幣基金會（IMF）發布最新預測，上調今年全球經濟成長預估至3％，但也警告核心通膨下降速度緩慢，今年可能仍高達6％，因此主要央行貨幣政策恐仍須維持緊縮。專家提醒，即便升息尾聲，利率仍將維持高檔一段時間，今年來股市強漲推高評價面，投資人宜居高思危，均衡布局的平衡型基金有利穩固資產核心，也能掌握市場輪動行情。

財富管理業者表示，根據大型外資銀行統計，上周資金流出美股達70億美元，創2020年11月來單周最大，其中流出科技與通訊類股的規模則創下紀錄來最高，資金轉向流入銀行、醫療與公用事業等上半年表現落後的類股，顯見在緊縮貨幣政策環境下市場資金相當敏感，投資人跟不上快速變動的市場節奏，容易追高殺低。

根據理柏數據統計，截至6月底，美國股票型基金近三年年化波動風險有19.5％，科技型更高達24.5％，美國平衡型基金平均僅有12.3％，為科技型基金的一半，三檔美國平衡型基金中，近三年夏普值以富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金的0.47最高、報酬率高達逾22％、且波動風險最低。

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財富管理業者分析，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金投資布局多元分散，前三大股權部位的產業配置即涵蓋了價值型的金融、成長型的科技與防禦型的醫療，也配置約6成左右的債券部位，增加基金的收益與面對市場下檔時的防禦能力，可說是成長性、收益性與防禦性面面俱到。

專家指出，收益性的好處在於可以利用每月配息金額搭配定期定額投資策略，讓錢滾錢，也有利於分散進場點的風險，例如不少投資人想參與AI趨勢商機但又擔心短線過熱，就可以利用配息穩健的平衡型基金作為核心母基金，以配息金額定期定額投資於科技基金，更穩健的掌握市場趨勢與輪動契機。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230727000362-260208

中國信託成長轉機多重資產基金經理人楊士醇表示，經驗顯示，可轉債在面臨金融風暴或經濟景氣逆風時，恢復力相對快，因為具有轉換成股票的權利，當股價越高時，可轉債價格將隨股價上揚，股價下跌時，可轉債因具債券價格下限保護，相對抗跌。就2008年金融海嘯期間，股票指數報酬恢復期長達30個月，但可轉債指數報酬僅需14個月、2020年疫情股票指數報酬恢復期6個月，可轉債僅3個月就翻正，且自2003年以來至今年5月，可轉債指數從未出現連續兩年下跌。

楊士醇指出，以成長轉機多重資產策略，三大資產靈活配置，在可轉債、債券、股票的配置分別為五比三比二，能依市況隨機應變，長期經得起考驗，統計2012年1月至去年底，成長轉機多重資產策略年化報酬率高達12.66％，遠高於全球投等債的1.88％、全球非投等債的6.21％，僅次於全球股市的13.2％，年化波動度為9.34％，遠低於全球股市的14％。

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安聯投信海外投資首席許家豪認為，投資級債基本面目前穩健、企業債信評級展望佳、淨升評的金額為正，年初以來也持續獲得資金淨流入；非投資級債雖負債比略升，但仍在次貸風暴以來相對低位，覆蓋比在歷史高位，企業財務基本面仍屬穩健，其中以較高評級的BB、B級基本面明顯較佳。券種挑選考量今明兩年經濟恐重回低度成長，信用債收益仍較佳，建議可聚焦較高品質的信用債。

富蘭克林坦伯頓精選收益基金經理人桑娜．德賽強調，固定收益市場展現10年來未見的收益機會，最看好投資級債，隨升息近尾聲，可略拉長持債存續期間，預期美國經濟將僅短暫的經歷輕微衰退，美國非投資級債違約率雖然可能提高，但高殖利率預期將可彌補潛在違約損失，藉由精選持債，仍能找到不錯的機會。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230727000361-260208

新光保全近年積極打造以員工關懷為核心的健康職場環境，榮獲亞洲地區最具聲譽HR Asia Awards「2023亞洲最佳雇主獎」，這是亞太區人力資源管理領域具權威指標性的獎項之一，足見新光保全在員工照顧之投入已展現幸福企業之社會影響力。

新光保全致力發展多元職系與建構友善的職場環境，為因應環境快速變化與保全業態的特殊性，提供「SKS Digital Micro Learning Platform」，讓員工隨時隨地可以學習新知，以敏捷式手法導入數位微學習，提供同仁快速且最新的知識範疇，新光保全建立完善的培訓及內部檢定制度，將技術項目分級、設定職能程度別並依專業高低給予對等之津貼，提升同仁對專業的重視度，新光保全也鼓勵員工在集團內跨領域學習，內部建置多元職系的輪調機制，讓同仁可以依據職涯規劃於體制內多元發展，可憑藉對產業及組織的熟悉度，發揮更大的潛能。

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新光保全表示，這次獲得「亞洲最佳雇主」的殊榮，是對公司在「員工照顧與職涯發展」投入的肯定，也激勵新光保全朝永續標竿企業的目標邁進，期望未來能有更多優秀跨界人才加入，在新光保全一同成就最好的自己。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230727000260-260208

新北企業凱旋而歸 東協出口拓銷團創下近9億商機

Rivian 3日股價大漲17.41％，每股收報19.56美元，今年迄今漲幅約12.8％，與2022年全年大跌逾80％形成強烈對比。

Rivian3日公布，今年第二季電動車產量年增218％至13,992輛。上季交車量較去年同期成長183％至12,640輛。兩項數據皆優於市場預期。

Rivian重申今年全年電動車產量5萬輛的目標不變，這是去年產量2.5萬輛的兩倍。據媒體報導，該公司在內部會議甚至認為今年產量可能上看6.2萬輛。

Rivian今年首季營收暴增至6.61億美元高於市場預期，首季淨損縮減至13.5億美元。該公司財務長上個月表示，他們預估到今年底前需求將持穩。Rivian定於8月8日盤後公布本財年第二季財報。

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投資機構Needham分析師皮爾斯（Chris Pierce）表示：「所有汽車製造商2021年與2022年都遭遇到供應鏈問題，從第二季數據來看，Rivian如今已扭轉劣勢且可能達成他們設定的全年產量目標。」

第二季交車量優預期，對於Rivian可說是大好消息。該公司除努力解決供應鏈問題以提升產量外，還得應付來自於電動車龍頭特斯拉的降價挑戰。

英國線上投資平台AJ Bell財務分析部主管修森（Danni Hewson）指出，隨著越來越多傳統車商在爭取電動車市占方面取得進展，大家開始好奇有哪些電動車新創公司能夠維持競爭力。而這些數據顯示，Rivian有能力存活下去。」

分析師表示，Rivian專注於研發自己的驅動單位以降低成本，同時減少對於供應商的依賴，使其能在眾多電動車新創公司中脫穎而出。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230705000164-260203

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